Avrupa’nın başlangıç sahnesinin gözdesi olmaktan Almanya’nın mali gözetiminde değişikliklere yol açan muhteşem bir düşüşe geçen Alman elektronik ödeme şirketi Wirecard’ın eski başkanının dolandırıcılık davası Perşembe günü Münih’te başladı.
Elektrik ödemeleri şirketi, 2010’larda hızla ün kazandı ve ülkenin en değerli finans şirketi haline geldi. Ancak iki yıl önce denetçisi, Wirecard’ın defterlerinde listelenen yaklaşık 1,9 milyar avroyu (yaklaşık 2 milyar dolar) bulamadığını açıkladı ve bu, 20 milyar avrodan fazlasını yok edecek, üst düzey yöneticisi için tutuklama emirleri çıkaracak bir olaylar zincirini başlattı ve on yıldan fazla bir süredir şirketin anlaşmalarıyla ilgili soruları görmezden gelen Almanya’nın mali düzenleyicilerinin itibarına zarar veriyor.
Eski genel müdür Markus Braun ve diğer iki eski yönetici, 2015’ten Wirecard’ın Haziran 2020’de iflas etmesine kadar alacaklıları yanlış muhasebe yoluyla 3,7 milyar dolarlık dolandırmakla suçlanıyor.
Savcılar, firmayı kuran ve gelecekte milyarder olacak girişimci Bay Braun’un, satışlarını sahte gelirlerle şişirerek Wirecard’ın kazançlarını yanlış beyan ettiğini söylediler.
Almanya’daki davacılar savunmada bulunmuyor, ancak duruşma öncesinde Bay Braun’un avukatları, müvekkili aleyhindeki suçlamaların “ciddi şekilde kusurlu” olduğunu ve “gerçeklerin yanlış bir resmini varsaydığını” söylediler. Bay Braun’un iyi niyetli davrandığını ve özellikle Asya’daki işleriyle ilgili olarak şirketteki diğer kişilerin entrikalarından habersiz olduğunu söylediler.
Davada suçlanan diğer iki kişi, Wirecard’ın Dubai’deki yan kuruluşunun başındaki Oliver Bellenhaus ve şirketin baş muhasebecisi Stephan von Erffa. Üçü de suçlu bulunmaları halinde 15 yıla kadar hapis cezası gerektiren aynı suçlamalarla karşı karşıya.
Davanın en az bir yıl sürmesi bekleniyor, çünkü suçlamaların karmaşıklığı ve işlemlerin detaylı bir şekilde taranması gerekiyor.
Şirketinin başarısının doruğunda — 2018’de Wirecard, DAX blue-chip hisse senedi endeksinde listelenen en değerli finans şirketiydi — Bay Braun, Almanya’da bir teknoloji ikonu olarak görülüyordu ve kendisini ayakta tutabilecek çağdaş bir finansal teknoloji şirketi yaratmasıyla itibar görüyordu. Almanya’nın iş dünyasının daha geleneksel ağır sikletleriyle rekabet etmenin yanı sıra PayPal gibi ABD’li rakiplerine karşı da mücadele ediyor.
1999’da kurulan ve merkezi Münih’in Aschheim banliyösünde bulunan Wirecard, müşterilerin dünyanın hemen her yerinde bir okuyucunun üzerinden plastik bir kart sallayarak işlem yapmalarına olanak tanıyan görünmez finansal tesisat sağladı. Hedge fonlar ve küresel yatırımcılar hisse almak için kapıştı.
Savcılar, Bay Braun’un mali raporların yanlış olduğunu bile bile imzaladığını söylediler. Şirket, yurtdışındaki ülkelerdeki birden fazla ortaklığa atfedilen var olmayan geliri ayırarak olduğundan daha fazla paraya sahip olduğu yanılsamasını yarattığını söylediler.
Bu ortaklıkların merkezinde, Wirecard’ın iki Filipin bankasında tutulduğunu söylediği emanet hesapları vardı. Para, şirketin üçüncü taraf ortaklar tarafından çevrimiçi kart ödemelerini güvence altına alması için gerekliydi.
Bu garanti ve üçüncü taraf işinden elde edilebileceği iddia edilen gelir olmasaydı, Wirecard tehlikede olurdu ve yatırımcıların ve bankaların güvenini kazanmakta başarısız olurdu.
Ancak iki banka, Wirecard ile hiç ilgilenmediklerini söyledi. Ve savcılar ve şirketin iflasıyla ilgilenen yönetici Michael Jaffé, şimdi paranın hiç var olmadığına inanıyor.
Savcıların karşılaştığı en büyük zorluklardan biri, başka bir yönetici olan, operasyondan sorumlu genel müdür Jan Marsalek’in ne bildiği ve hangi rolü oynadığıdır.
Bay Marsalek, üçüncü şahıslarla yapılan işlerden sorumluydu. Ancak Batı Avrupa’da en son Haziran 2020’de Viyana’da özel bir uçağa binip Minsk’e doğru yola çıktığında görüldü. Uluslararası tutuklama emriyle aranıyor ve Alman medyası onun şu anda Rusya’da yaşadığına inanıldığını bildirdi.
Bay Braun, genel müdürlükten istifa ettikten sonra Münih’teki yetkililere teslim oldu. O zamandan beri mahkeme öncesi gözaltında tutuluyor. Şirket, Haziran 2020’de iflas başvurusunda bulundu.
Şirketin iflası, parlamento soruşturmasına ve Almanya’nın mali düzenleyicisi BaFin’in elden geçirilmesine yol açtı. Düzenleyici kurum, The Financial Times’ta Wirecard’daki şüpheli işlemlerle ilgili haberlere şirket yerine muhabirleri soruşturarak yanıt vermişti.
Geçen yıl milletvekilleri, BaFin’in mali denetim yeteneklerini genişleterek ona daha fazla yetki ve müdahale yetkisi verdi.
-
Elektrik ödemeleri şirketi, 2010’larda hızla ün kazandı ve ülkenin en değerli finans şirketi haline geldi. Ancak iki yıl önce denetçisi, Wirecard’ın defterlerinde listelenen yaklaşık 1,9 milyar avroyu (yaklaşık 2 milyar dolar) bulamadığını açıkladı ve bu, 20 milyar avrodan fazlasını yok edecek, üst düzey yöneticisi için tutuklama emirleri çıkaracak bir olaylar zincirini başlattı ve on yıldan fazla bir süredir şirketin anlaşmalarıyla ilgili soruları görmezden gelen Almanya’nın mali düzenleyicilerinin itibarına zarar veriyor.
Eski genel müdür Markus Braun ve diğer iki eski yönetici, 2015’ten Wirecard’ın Haziran 2020’de iflas etmesine kadar alacaklıları yanlış muhasebe yoluyla 3,7 milyar dolarlık dolandırmakla suçlanıyor.
Savcılar, firmayı kuran ve gelecekte milyarder olacak girişimci Bay Braun’un, satışlarını sahte gelirlerle şişirerek Wirecard’ın kazançlarını yanlış beyan ettiğini söylediler.
Almanya’daki davacılar savunmada bulunmuyor, ancak duruşma öncesinde Bay Braun’un avukatları, müvekkili aleyhindeki suçlamaların “ciddi şekilde kusurlu” olduğunu ve “gerçeklerin yanlış bir resmini varsaydığını” söylediler. Bay Braun’un iyi niyetli davrandığını ve özellikle Asya’daki işleriyle ilgili olarak şirketteki diğer kişilerin entrikalarından habersiz olduğunu söylediler.
Davada suçlanan diğer iki kişi, Wirecard’ın Dubai’deki yan kuruluşunun başındaki Oliver Bellenhaus ve şirketin baş muhasebecisi Stephan von Erffa. Üçü de suçlu bulunmaları halinde 15 yıla kadar hapis cezası gerektiren aynı suçlamalarla karşı karşıya.
Davanın en az bir yıl sürmesi bekleniyor, çünkü suçlamaların karmaşıklığı ve işlemlerin detaylı bir şekilde taranması gerekiyor.
Şirketinin başarısının doruğunda — 2018’de Wirecard, DAX blue-chip hisse senedi endeksinde listelenen en değerli finans şirketiydi — Bay Braun, Almanya’da bir teknoloji ikonu olarak görülüyordu ve kendisini ayakta tutabilecek çağdaş bir finansal teknoloji şirketi yaratmasıyla itibar görüyordu. Almanya’nın iş dünyasının daha geleneksel ağır sikletleriyle rekabet etmenin yanı sıra PayPal gibi ABD’li rakiplerine karşı da mücadele ediyor.
1999’da kurulan ve merkezi Münih’in Aschheim banliyösünde bulunan Wirecard, müşterilerin dünyanın hemen her yerinde bir okuyucunun üzerinden plastik bir kart sallayarak işlem yapmalarına olanak tanıyan görünmez finansal tesisat sağladı. Hedge fonlar ve küresel yatırımcılar hisse almak için kapıştı.
Savcılar, Bay Braun’un mali raporların yanlış olduğunu bile bile imzaladığını söylediler. Şirket, yurtdışındaki ülkelerdeki birden fazla ortaklığa atfedilen var olmayan geliri ayırarak olduğundan daha fazla paraya sahip olduğu yanılsamasını yarattığını söylediler.
Bu ortaklıkların merkezinde, Wirecard’ın iki Filipin bankasında tutulduğunu söylediği emanet hesapları vardı. Para, şirketin üçüncü taraf ortaklar tarafından çevrimiçi kart ödemelerini güvence altına alması için gerekliydi.
Bu garanti ve üçüncü taraf işinden elde edilebileceği iddia edilen gelir olmasaydı, Wirecard tehlikede olurdu ve yatırımcıların ve bankaların güvenini kazanmakta başarısız olurdu.
Ancak iki banka, Wirecard ile hiç ilgilenmediklerini söyledi. Ve savcılar ve şirketin iflasıyla ilgilenen yönetici Michael Jaffé, şimdi paranın hiç var olmadığına inanıyor.
Savcıların karşılaştığı en büyük zorluklardan biri, başka bir yönetici olan, operasyondan sorumlu genel müdür Jan Marsalek’in ne bildiği ve hangi rolü oynadığıdır.
Bay Marsalek, üçüncü şahıslarla yapılan işlerden sorumluydu. Ancak Batı Avrupa’da en son Haziran 2020’de Viyana’da özel bir uçağa binip Minsk’e doğru yola çıktığında görüldü. Uluslararası tutuklama emriyle aranıyor ve Alman medyası onun şu anda Rusya’da yaşadığına inanıldığını bildirdi.
Bay Braun, genel müdürlükten istifa ettikten sonra Münih’teki yetkililere teslim oldu. O zamandan beri mahkeme öncesi gözaltında tutuluyor. Şirket, Haziran 2020’de iflas başvurusunda bulundu.
Şirketin iflası, parlamento soruşturmasına ve Almanya’nın mali düzenleyicisi BaFin’in elden geçirilmesine yol açtı. Düzenleyici kurum, The Financial Times’ta Wirecard’daki şüpheli işlemlerle ilgili haberlere şirket yerine muhabirleri soruşturarak yanıt vermişti.
Geçen yıl milletvekilleri, BaFin’in mali denetim yeteneklerini genişleterek ona daha fazla yetki ve müdahale yetkisi verdi.
-